Какво е личен финансов консултант? публикувано от administrator на дата 08/08/2014 17:08ч.   173

1 бр.

В България професията личен финансов консултант се обособява през 2004 г. Но все още, услугите на такива специалисти се използват от тесен кръг хора, най-вече от тези, които са живели в чужбина.
Услугите на личните финансови консултанти е все по-търсена, поради последиците от финансовата криза през 2008 г. и от демографската криза в Европа, която налага внимателно пенсионно планиране.
Всеки финансов консултант може да се специализира в определена област - кредитно посредничество, пенсионно или застрахователно планиране, инвестиционно планиране, данъчно планиране.
Обикновено тази професия се упражнява от хора, работещи на свободна практика, т.нар. freelance.

Истинският финансов консултант, или сертифицираният финансов консултант, трябва да спазва определени етични норми. При придобиване на професионален сертификат, се полага етична клетва за спазване на етичния кодекс на съответната институция.

Всеки финансов консултант при първа среща с клиент трябва да проведе въвеждащ разговор, в който да разбера защо клиентът се е обърнал към него. Консултантът уточнява върху какво ще работи – върху цялостен финансов план или върху отделни финансови сфери.
Първо, консултантът преценява какво е настоящото финансово състояние на клиента, след това се поставят желаните цели. Планирането на личните финанси е дългосрочен процес и обикновено се уточнява до пенсионна възраст.
Консултантът изготвя доклад (в обем 30 - 60 стр.) с точни статистически данни, в който се представят варианти за растеж на финансовите средства на клиента.

Ако клиентът одобри предложенията на консутанта и реши да следва предоставения финансов план, веднъж годишно трябва да се извършва анализ, в който да се обмислят постигнатите резултати и да се определят необходимите насоки.

КОМЕНТАРИ напиши коментар

Няма въведени коментари.